《华尔街之狼》是老华尔街，新时代的交易员怎么赚大钱？

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《华尔街之狼》是老华尔街，新时代的交易员怎么赚大钱？

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导读：《华尔街之狼》这部欲望、色情、贪婪、犯罪的电影让更多的人对华尔街的经纪人和交易员有了一定的认识，但这种认识可能是错的，因为这部电影反映的是几十年前的事情。唯一相同的是，几十年后的交易员仍然是超高收入群体，或者说任何时候都是最能赚钱的一批人，他们依靠什么获得超过一般人几十倍、上百倍的收入呢？

Trading.交易时间网（infointime.net）1月7日讯——股票经纪人乔丹·贝尔福特小心翼翼地把一百美元的钞票卷成小筒，随之鼻子用力吸进钞票上的白粉，脸上闪过一丝笑容，他终于理解了导师马克哈纳向他传授的华尔街成功秘诀：“在这里，性和海洛因不可或缺。”

电影《华尔街之狼》中的这个场景还有另一层意思，金钱和毒品一样，可以让你忘乎所以，欲罢不能。1980 年代，乔丹·贝尔福特曾为鞋业公司Steve Madden进行股权融资，一夜之间赚了2200万美元，他想通过不法银行家苏里尔的帮助把钱存进瑞士银行，结果被银行家出卖，最终被逮捕。

这部电影也许决定了不少人对华尔街金融从业者的通常印象，他们聪明狡黠、贪婪自大、赏玩金钱并不知节制。但在美国亚特兰大做交易员的兰尼并不这么认为，“我的同事都觉得这部电影是为了表现疯狂而疯狂，过于夸张。”高盛的交易员Winston则认为，你只能通过这部电影了解到35年前还未电子化的交易工作，那些故事只属于“老华尔街”。

如今，纪实版本的交易员长什么样？

我们在过去的一个月里采访了包括兰尼在内的 12 位交易员。这些采访最终证明，之所以存在误解，是因为交易员“神秘”，低调——他们中的大多数都要求匿名，同时要求不能提及公司名称。Q是其中一位的化名，他毫不隐瞒地声称自己在2014年的3个月里赚了几百万，但同时又强调，“老板告诉我们，不要接受媒体的任何采访。”

在美国也是一样，对冲基金专家杰克·施瓦格走访了几十位全球顶尖的交易员，最后集结成书《金融怪杰》，书中的采访对象也全部要求匿名。

除此之外，这个群体倒确实有一些意料之中的共同特征，比方说对巨变有强烈的渴望。杰克在书中提到，个人以相对较少的资金起步，并最终成为千万富翁的途径极少，而其中一条途径就是交易。

当然，只有少数人才能成功，但至少交易提供了改变的机会。因此他们的故事包含了比流言和交易本身更多的东西。

听说他们总是赚很多，“多”究竟是个什么概念？

如果你在投资银行高盛集团的纽约总部见到Winston，你很可能会加深“交易员都很有钱”的印象。高盛在纽约的这座办公大楼价值21亿美元。Winston在高盛工作了7年，前两年在投行部门，2008年到2013年转入了交易与销售部门。

成为交易员之后，第一年，他帮公司挣了200万美元，第二年354万美元，第三年600万美元。不过，当被问及，“每年有多少钱进入了你的口袋？”他模糊地回答：“就说是六位数吧”。六位数的意思是10万美元到99万美元之间，而2014年美国人均年收入只有4万美元左右。

通常情况下，交易员们总在操纵一大笔钱（尽管可能都不是他的），这也意味着大赚的同时，也有大亏的可能。同时还意味着，一大笔钱并不总能长时间地握在他们手里，并且获得变现的机会。

对交易员张勃鑫来说，盈亏成败是挺模糊的事儿。他总能“过两天又跟没事一样”。因为从事的是高杠杆（炒外汇时所用的外汇保证金的比例）的金融产品，包括外汇和贵金属交易，张勃鑫有时一两个月可以把本钱增多十倍，可也能一晚上“亏掉一辆牧马人”，这款越野车价值30-50万人民币。

不过，不少受访者表示，他们确实从交易中积累了一些财富，如果运气好，积累的时间确实不像普通人那么长。

Q是一名90后的股票日内交易员，2015年的四月和五月是他这辈子赚钱最顺手的时候。他在采访中说，两个月的时间，他赚了一两百万。Q所在的公司由30个90后组成，每天操纵着数十亿的资金，其中最厉害的一位赚了2000 万。这些钱并不全都归Q所有，不过凭着当时通行的融资融券杠杆，积累了差不多 1 年时间，去年9月Q在上海买下了一套房。

福山在北京有一个 5 人团队，刚好赶上了最近商品期货的好行情，这个季度他们“赚了8位数”（千万级别）。在这之前，他还做过3年美股交易员，那个时候，他在北京每个月的定薪5000 元，管理着30万美元的账户，最好的一个月自己挣了39万，最低的一个月是8万。在美股交易市场，福山数了数——他总共待了 887 天，每天从晚上八点半工作到第二天早上六点，“到最后身体实在熬不下去了”。

887 天之后，他回天津买了一套房，换了一辆车。

这帮“赚钱机器”到底靠的是智力，运气还是内幕消息？

既然来钱更快，从常理上说，这群人总该有点儿什么过人的品质。大多数人会认为一个智商超高，对数字敏锐的理科生比较符合对交易员的想象。

但福山说，并非如此。“我智商就不是很高，交易这行，不太重视智商的高低，我身边清华的有，没考上大学的也有，最重要的是学习能力和纪律性。”在期货私募公司交易商品期货的“朱老师”则称，他身边 70% 的人都是文科生。

不过，对这群人来说，他们并不介意被贴上高智商、理科生的标签——他们真正介意的是大多数人认为他们的工作仅凭运气、就是赌博。在所有接受采访的交易员中，没有人愿意承认运气在他们身上起过、或将会起到作用。

“交易绝对不是靠运气”Wiston说，这是因为他从未打算稳赚不赔，并且有一套严格的交易策略和行为准则。“你需要知道如何在赢的时候最大化盈利、输的时候减少损失。作为交易员，如果你60%的时候是对的，40%是错的，已经是很了不起的一件事了。

要制定出交易策略听起来不是一件简单的事。“朱老师”管理着上亿资金，他声称，他的交易策略来自于至少两三个月以上的大量分析和研究，期间还会参考专业的研发分析团队报告。

相比起来，赌博是个简单的游戏，只把赌注压在一种可能性上。福山非常希望指出，他们并不仰仗着这50%的胜算概率。“交易不是猜测，是预测，”他说，“预测一定是 2 个方向，涨和跌我都有策略。举例子如果股价跌穿策略预警线，立刻止盈或止损出局，减少回撤也可以理解为赚钱。期货上，如果出现趋势性上涨行情，主策略为做多，但同时可以有辅助策略去调整行情，主动降低盈利的回撤幅度。”

交易员们极力否认的另一指控是“交易员拥有更多的内幕信息帮助他们做出策略，比我们普通人占有更多优势。”

内幕交易确实存在，这些人确实可以在短期内获得利益，但交易员们坚称，这并不代表普通人就处于劣势。“那些有内幕的人在疯狂买卖交易的时候，你也可以在图表上看到，你可以选择跟进，”福山说，“如果你不想做这样的短期交易，你也可以通过其他方式赚钱。” 即便在A股市场，也同样如此。